Définition du financement participatif

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Qu’est-ce que le financement participatif ?

Le financement participatif est l’utilisation de petites quantités de capitaux provenant d’un grand nombre d’individus pour financer une nouvelle entreprise commerciale. Le financement participatif utilise l’accessibilité facile de vastes réseaux de personnes via les médias sociaux et les sites Web de financement participatif pour réunir les investisseurs et les entrepreneurs, avec le potentiel d’accroître l’entrepreneuriat en élargissant le bassin d’investisseurs au-delà du cercle traditionnel des propriétaires, des parents et des investisseurs en capital-risque.

Points clés à retenir

  • Des restrictions s’appliquent à qui est autorisé à financer une nouvelle entreprise et combien ils sont autorisés à contribuer.
  • Le financement participatif permet aux investisseurs de choisir parmi des centaines de projets et d’investir aussi peu que 10 $.
  • Les sites de crowdfunding génèrent des revenus à partir d’un pourcentage des fonds collectés.
  • La SEC réglemente les entreprises de financement participatif fondées sur des capitaux propres aux États-Unis.
  • Kickstarter, Indiegogo et GoFundMe font partie des plateformes de financement participatif les plus populaires.

Comment fonctionne le financement participatif

Dans la plupart des juridictions, des restrictions s’appliquent à qui peut financer une nouvelle entreprise et combien ils sont autorisés à contribuer. Tout comme les restrictions sur les investissements dans les hedge funds, ces réglementations sont censées protéger les investisseurs peu avertis ou non riches de la mise en danger d’une trop grande partie de leur épargne. Parce que tant de nouvelles entreprises échouent, leurs investisseurs courent un risque élevé de perdre leur capital.

Le financement participatif a créé l’opportunité pour les entrepreneurs de collecter des centaines de milliers ou des millions de dollars auprès de toute personne ayant de l’argent à investir. Le financement participatif fournit un forum à toute personne ayant une idée pour la présenter devant des investisseurs en attente.

L’un des projets les plus amusants à recevoir du financement était celui d’une personne qui souhaitait créer une nouvelle recette de salade de pommes de terre. Son objectif de collecte de fonds était de 10 $, mais il a collecté plus de 55 000 $ auprès de 6 911 contributeurs. Les investisseurs peuvent choisir parmi des centaines de projets et investir aussi peu que 10 $. Les sites de crowdfunding génèrent des revenus à partir d’un pourcentage des fonds collectés.

Types de financement participatif

Les deux utilisations les plus traditionnelles du terme reflètent le type de financement participatif effectué par des entreprises en démarrage cherchant à mettre un produit ou un service au monde et par des personnes ayant vécu une urgence. De nombreuses personnes touchées par une catastrophe naturelle, des dépenses médicales importantes ou un autre événement tragique tel qu’un incendie de maison ont reçu une aide financière à laquelle elles n’auraient pas eu accès autrement grâce aux plateformes de financement participatif.

Cependant, ces dernières années, certaines plateformes de financement participatif telles que Patreon et Substack ont ​​étendu la portée du financement participatif pour offrir un moyen aux créateurs – artistes, écrivains, musiciens ou podcasteurs – de soutenir leur travail créatif en recevant une source de revenus stable.

Sites de financement participatif populaires

Les sites Web de financement participatif tels que Kickstarter, Indiegogo et GoFundMe attirent des centaines de milliers de personnes dans l’espoir de créer ou de soutenir la prochaine grande innovation.

GoFundMe

Depuis 2021, GoFundMe est la plus grande plateforme de financement participatif. Depuis la création de GoFundMe en 2010, le site a levé plus de 10 milliards de dollars grâce à plus de 150 millions de dons.GoFundMe est le site le plus populaire pour les personnes cherchant à se remettre d’une dépense médicale ou d’une catastrophe telle qu’un incendie de maison, une catastrophe naturelle ou une dépense d’urgence imprévue. Les start-up ont tendance à utiliser Kickstarter.

Kickstarter

Kickstarter est un autre choix populaire. En 2021, depuis sa création en 2009, Kickstarter a financé avec succès près de 200 000 projets, avec plus de 5,7 milliards de dollars promis pour tous les projets Kickstarter.

Kickstarter est le site de financement participatif le plus populaire pour les entreprises en herbe qui espèrent lever des capitaux et toucher un public plus large. En fait, contrairement à GoFundMe, Kickstarter peut seul être utilisé pour créer des projets qui peuvent être partagés avec d’autres.

De plus, Kickstarter ne peut pas être utilisé pour collecter des fonds pour faire un don à un organisme de bienfaisance ou à une cause, les projets ne peuvent pas offrir d’incitations telles que l’équité, le partage des revenus ou des opportunités d’investissement, et aucun projet ne peut impliquer la liste du site d’articles interdits tels que « tout article prétendant pour diagnostiquer, guérir, traiter ou prévenir une maladie ou une affection », collecte de fonds politique, drogues ou alcool, ou tout concours, coupons, jeux d’argent et tombolas.

Indiegogo

Indiegogo a commencé comme un site de financement participatif initialement axé exclusivement sur la collecte de fonds pour des films indépendants, mais a commencé à accepter des projets de toutes les catégories un an après son lancement en 2007.

Indiegogo est considérée comme une plate-forme moins stricte et plus flexible que Kickstarter, car elle permet aux donateurs de contrôler s’ils souhaitent des modèles fixes ou flexibles. C’est probablement la différence la plus significative entre les deux plates-formes de financement participatif. Kickstarter ne libère des fonds qu’une fois que la campagne a atteint son objectif de financement, tandis qu’Indiegogo permet au militant de recevoir un financement au prorata ou d’attendre que son objectif soit atteint.

En tant que militant, il peut être plus facile et moins risqué d’opter pour un financement flexible (c’est-à-dire recevoir les fonds au fur et à mesure) ; Cependant, quel que soit le montant collecté, les militants doivent toujours tenir leurs promesses. Pour un bailleur de fonds, le financement fixe est plus attractif car associé à un risque bien moindre.

Les frais de la plateforme de financement participatif vont de 5% à 12%. Recherchez les structures de frais punitives avant de choisir une plateforme de financement participatif.

Avantages et inconvénients du financement participatif

L’avantage le plus évident du financement participatif pour une start-up ou un particulier est sa capacité à donner accès à un groupe plus large et plus diversifié d’investisseurs/supporters. Avec l’omniprésence des médias sociaux, les plateformes de financement participatif sont un moyen incroyable pour les entreprises et les particuliers d’accroître leur audience et de recevoir le financement dont ils ont besoin.

De plus, de nombreux projets de financement participatif sont basés sur des récompenses ; les investisseurs peuvent participer au lancement d’un nouveau produit ou recevoir un cadeau pour leur investissement. Par exemple, le fabricant d’un nouveau savon à base de graisse de bacon peut envoyer une barre gratuite à chacun de ses investisseurs. Les jeux vidéo sont un investissement de financement participatif populaire pour les joueurs, qui reçoivent souvent des copies à l’avance du jeu en récompense.

Le financement participatif basé sur des actions gagne en popularité car il permet aux entreprises en démarrage de lever des fonds sans céder le contrôle aux investisseurs en capital-risque. Dans certains cas, il offre également aux investisseurs la possibilité d’acquérir une participation dans l’entreprise. Aux États-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC) réglemente le financement participatif en actions.

Les inconvénients potentiels du financement participatif incluent les dommages possibles pour vous ou la réputation de votre entreprise causés par le « recours » au financement participatif, les frais associés au site de financement participatif et, au moins sur certaines plateformes, si vous n’atteignez pas votre objectif de financement, tout financement qui a été mis en gage sera restitué à vos investisseurs et vous ne recevrez rien.

Accès à un financement auquel vous ne pourriez autrement pas prétendre auprès de sources traditionnelles
Doit suivre les règles/frais de la plateforme de financement participatif
  • Dans certains cas, si vous n’atteignez pas votre objectif de financement, tout financement promis sera restitué à vos investisseurs

  • Dommages possibles à la réputation de votre start-up

Exemples de financement participatif

De nombreux produits et entreprises financés par le crowdfunding sur Kickstarter sont devenus des entreprises très réussies et lucratives. Par exemple, Oculus VR, une société américaine spécialisée dans les produits matériels et logiciels de réalité virtuelle, a été financée via le site. En 2012, le fondateur Palmer Luckey a lancé une campagne Kickstarter pour collecter des fonds afin de mettre à la disposition des développeurs des casques de réalité virtuelle conçus pour les jeux vidéo. La campagne a financé 2,4 millions de dollars, soit dix fois l’objectif initial de 250 000 $. En mars 2014, Facebook (FB), désormais Meta, a acquis Oculus VR pour 2,3 milliards de dollars en espèces et en actions.

Un autre exemple d’entreprise qui a connu le succès grâce à l’aide de campagnes Kickstarter est M3D, une entreprise fondée par deux amis qui fabriquent de petites imprimantes 3D. David Jones et Michael Armani ont levé 3,4 millions de dollars pour leur imprimante Micro 3D sur le site de financement participatif en 2014. La minuscule imprimante 3D, livrée avec une variété d’encres 3D durables, est désormais disponible chez Staples, Amazon.com, Inc. (AMZN), Brookstone et ailleurs.

En avril 2019, Critical Role, un jeu de rôle hebdomadaire diffusé en direct sur table mettant en vedette un groupe d’acteurs de premier plan, a levé 4,7 millions de dollars en seulement 24 heures pour son dernier spécial animé « La légende de Vox Machina ». Aucune autre campagne Kickstarter 2019 n’a collecté ce montant sur l’ensemble de sa période de collecte de 30 à 60 jours.

Qu’est-ce que le crowdfunding et comment ça marche ?

Le financement participatif est l’utilisation de petites quantités de capitaux provenant d’un grand nombre d’individus pour financer une nouvelle entreprise commerciale. Selon le type de financement participatif, les investisseurs donnent de l’argent de manière altruiste ou obtiennent des récompenses telles que des capitaux propres dans l’entreprise qui a levé l’argent.

Remboursez-vous le financement participatif ?

Pour le financement participatif qui fonctionne sur la base de dons, l’entreprise n’a pas besoin de rembourser les investisseurs. Cependant, de nombreuses entreprises offrent des incitations aux premiers contributeurs, telles qu’une copie préalable du produit.

Le financement participatif est-il légal en Australie ?

Oui. En 2017, le gouvernement australien a modifié la loi sur les sociétés de 2001 afin de fournir un cadre législatif pour le financement participatif.

Le financement participatif est-il légal au Nigeria ?

Toutes les micro-petites et moyennes entreprises (MPME) constituées en société au Nigeria avec un minimum de deux ans d’historique d’exploitation sont éligibles pour lever des fonds via un portail de financement participatif, en échange de l’émission d’actions, d’obligations ou de tout autre instrument d’investissement. que la Commission peut déterminer de temps à autre. Cependant, les entreprises avec plus de 500 000 000,00 N (cinq cents millions de nairas) d’actifs ne peuvent pas lever de fonds via un portail de financement participatif enregistré au Nigeria.


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